中标喜讯 | 芯盾时代中标宁夏银行 多道反欺诈防线守护业务安全
作者: 日期:2021年08月24日 阅:1,052

芯盾时代中标宁夏银行!芯盾时代基于丰富的行业实践和落地经验,为宁夏银行构建账户反欺诈系统,实时监测用户在开户、交易等业务环节的异常行为,保障客户的业务运营安全。

宁夏银行是由宁夏回族自治区、银川市两级政府、企业及个人入股组建的一家股份制商业银行,是宁夏第一家“宁”字号地方商业银行,西部地区第一家以省级行政区命名的地方商业银行。2016年,被中国人民银行评为宁夏地区系统性重要银行。

近年来,可被利用的卡号资源和更低的犯罪成本,让黑灰产看到Ⅱ、Ⅲ类账户背后的更多“价值”,利用银行业间的合作,跨行(在有业务合作的银行间)开立大量虚假Ⅱ、Ⅲ类账户,通过关联多个第三方支付平台和金融账户,进一步进行违法操作,损害客户的品牌声誉和用户的财产经济。中国人民银行多次发文,要求各商业银行及非银行金融机构全面开展风险排查,健全风险监测和处理机制,强化Ⅱ、Ⅲ类账户业务监督管理。

芯盾时代多维度账户风险监测防护方案

芯盾时代基于零信任安全理念,运用人工智能、身份认证和机器学习等关键技术,通过身份验证、终端设备唯一性识别、终端设备环境风险特征检测、历史威胁情报比对、实时的行为规则匹配等多维度识别方式,更精准地来判定用户类型(优质 / 违法)、业务风险程度等,为行方业务提供事前、事中、事后等全生命周期的安全防护,杜绝仿冒开户、恶意借贷、套现和洗钱等违法操作。

方案优势

多维度保证实施效果:建立人、设备、应用系统之间的强绑定关系,对真实身份,数字身份,行为,设备风险和信誉历史等进行多维度判断,精准判定优质用户、风险用户、恶意用户和违法分子,有效保证方案的实施效果。

事前、事中、事后全流程的智能风控:以业务、技术和数据为三大抓手,构建事前防范、事中处置、事后分析的风险防控体系,对用户行为进行事前、事中、事后全方位的监测,实现对全业务全流程的自动化实时甄别、预警和及时处置。

以动态优化提升准确率:模型自无监督->半监督->多模型的融合演进,有效提升隐蔽交易识别率,大幅降低人工分析压力,提升调查效率。

以科技为业务赋能:在方案实施过程中,从模型、算法及方法论等方面,充分体现科技价值,为金融机构业务快速拓展保驾护航。

芯盾时代以人工智能赋能信息安全,多次入选Gartner人工智能领域报告、入选中央网信办人工智能企业典型应用案例、成为首批通过信通院“人工智能产品和服务可信评测”的单位。目前,芯盾时代已成功为500+家金融客户提供业务安全防护方案,覆盖交易、营销和信贷等业务场景。

关键词:


相关文章